Federalna uprava za inspekcijske poslove (FUZIP) od 28. septembra počinje provoditi poseban program inspekcijskog nadzora nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Kontrole će do kraja 2026. godine provoditi Federalni tržišni inspektorat, a nadzorom će biti obuhvaćeni poslovni subjekti iz nefinansijskog sektora koji imaju obaveze prema ovom zakonu.
Među obveznicima su priređivači igara na sreću, revizorska društva, pružaoci knjigovodstvenih, računovodstvenih i poreznih usluga, određeni pružaoci finansijskih i korporativnih usluga, trgovci vozilima, plovilima i letjelicama, trgovci plemenitim metalima, dragim kamenjem i umjetničkim predmetima, kao i posrednici u prometu nekretninama.
Tokom kontrola inspektori će provjeravati da li obveznici pravilno procjenjuju i upravljaju rizicima, identificiraju i prate klijente i poslovne odnose, vode propisane evidencije te primjenjuju interne procedure i kontrole.
Bit će provjeravano i postupanje obveznika u slučajevima kada postoje sumnje u određene transakcije, kao i ispunjavanje drugih zakonskih obaveza u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Posebna pažnja bit će usmjerena na procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti. FUZIP je za potrebe provođenja nadzora usvojio posebnu metodologiju, dok su obveznicima dostupne i smjernice koje mogu koristiti prilikom izrade vlastite procjene rizika.
Iz Federalne uprave za inspekcijske poslove podsjećaju da su obveznici koji to do sada nisu učinili dužni izraditi i dostaviti vlastitu procjenu rizika.
Za nepoštivanje zakonskih obaveza predviđene su novčane kazne u rasponu od 5.000 do 200.000 KM. Za pojedine prekršaje, među kojima su neizrada analize rizika, nepravilnosti prilikom identifikacije i praćenja klijenata te nepropisno vođenje evidencija, kazne mogu iznositi od 20.000 do 80.000 KM.
Inspekcijski nadzori počinju 28. septembra i bit će provođeni do kraja 2026. godine.